Hôm qua (27/5), TAND TP HCM đưa vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Vi phạm các qui định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng" xảy ra tại Cty TNHH MTV Tài chính cao su ra xét xử gồm 8 bị cáo, trong đó có ông Phan Minh Anh Ngọc (SN 1951, Quảng Ngãi), nguyên TGĐ Cty.
Tuy nhiên trong vụ án này, vai trò lớn nhất là bị cáo Trần Quốc Hoàng (SN 1978, TPHCM), chiếm đoạt của Cty Tài chính cao su gần 45 tỷ đồng, đến nay khó có khả năng thu hồi và bị VKS Tối cao truy tố về tội danh "Lừa đảo".
Theo cáo trạng và thẩm vấn công khai tại phiên tòa, Hoàng tuy chỉ là một nhân viên tín dụng "quèn" nhưng hầu như đã khuynh đảo toàn bộ cả phòng tín dụng và phòng kế toán, đã "chủ công" tất tần tật các công việc liên quan đến việc vay vốn và giải ngân như tiếp nhận hồ sơ vay vốn, hướng dẫn khách hàng lập hồ sơ, thẩm định vay, xác định giá trị tài sản, lập tờ trình báo cáo kết quả thẩm định, đề xuất cho vay, lập hợp đồng tín dụng, nhận tiền...
Từ năm 2009 đến ngày 30/12/2011, Hoàng đã mượn 14 sổ đỏ của người thân và quen biết để lập 16 bộ hồ sơ giả để vay và chiếm đoạt tổng số tiền 33 tỷ đồng.
Đồng thời còn lập thêm 5 bộ hồ sơ tín dụng khác nhờ vợ đứng tên vay với 4 tài sản thế chấp cũng là sổ đỏ của vợ chồng Hoàng, tuy có giá trị thực chưa tới 4 tỷ đồng nhưng Hoàng đã "phù phép" nâng khống giá trị lên tới hơn 18 tỷ đồng để chiếm đoạt đến 15 tỷ đồng.
Tổng cộng số tiền mà Hoàng đã chiếm đoạt của Cty Tài chính cao su trong tổng số 21 bộ hợp đồng tín dụng nói trên được xác định gần 45 tỷ đồng (tính tròn). Tuy nhiên, trước khi vào "nhà đá", Hoàng mới trả cho Cty được 163 triệu đồng.
Điều đáng nói là trong quá trình lập hồ sơ vay vốn, hầu hết đều do một tay Hoàng tự biên tự diễn, kể cả những người bán vé số dạo cũng được Hoàng cho tiền bồi dưỡng để nhờ ký giả chữ ký của những khách hàng vay vốn Cty Tài chính cao su.
Trong khi đó, ông Phan Minh Anh Ngọc, nguyên TGĐ không chỉ có nhiệm vụ điều hành chung mà tại thời điểm 2009-2011 còn phụ trách thêm "phòng tín dụng", có thẩm quyền quyết định cho vay và nắm luôn quyền "giải ngân".
Thế nên, trên tất cả 21 hợp đồng tín dụng nói trên đều do chính tay ông Ngọc trực tiếp ký duyệt và giải ngân, nên ông Ngọc bị VKS truy tố về tội: "Vi phạm các qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".
Hơn thế nữa, gần như tất cả số tiền chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng, Hoàng khai đều đem "nướng" vào các sòng bạc ở bên Campuchia giáp với cửa khẩu Mộc Bài, huyện Bến Cầu, tỉnh Tây Ninh.
Chính vì sự yếu kém về công tác điều hành quản lý của Cty Tài chính cao su trong thời gian dài, nên ra tòa lần này không chỉ có Hoàng (bị bắt giam từ tháng 6/2012 đến nay) và ông Phan Minh Anh Ngọc (được tại ngoại từ tháng 6/2013), mà có thêm 6 bị cáo khác đều nằm trong phòng kế toán, cùng chịu trách nhiệm về tội danh giống như "sếp" Ngọc và đều được tại ngoại.
