| Hotline: 0983.970.780

Xét xử vụ lừa đảo tại Công ty Tài chính cao su

Nhân viên tín dụng ‘quèn’ phù phép chiếm đoạt 45 tỷ đồng

Thứ Tư 27/05/2015 , 14:35 (GMT+7)

Trong quá trình lập hồ sơ vay vốn, hầu hết đều do một tay Hoàng "tự biên tự diễn", kể cả những người bán vé số dạo cũng được Hoàng cho tiền bồi dưỡng để nhờ ký giả chữ ký

Ngày 27/5, TAND TP.HCM đưa vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Vi phạm các qui định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng" xảy ra tại Cty TNHH MTV Tài chính cao su (trực thuộc Tập đoàn CNCS VN) ra xét xử gồm 8 bị cáo, trong đó có ông Phan Minh Anh Ngọc (SN 1951, Quảng Ngải) nguyên TGĐ Cty.

Trong vụ án này, vai trò "đầu têu" lớn nhất là bị cáo Trần Quốc Hoàng (SN 1978, TP.HCM), chiếm đoạt của Cty Tài chính cao su gần 45 tỷ đồng, đến nay khó có khả năng thu hồi và bị VKS Tối cao truy tố về tội danh "Lừa đảo".

Theo cáo trạng và thẩm vấn công khai tại phiên tòa, Hoàng tuy chỉ là một nhân viên tín dụng "quèn" nhưng hầu như đã "khuynh đảo", "sai khiến" toàn bộ cả phòng tín dụng và phòng kế toán với tổng số nhân viên lên tới hàng chục người, thậm chí cả Ban TGĐ điều hành Cty. Nhờ vậy, Hoàng đã "chủ công" tất tần tật các công việc liên quan đến việc vay vốn và giải ngân (thực chất là rút tiền về cho mình - PV) từ công ty thông qua từ việc tiếp nhận hồ sơ vay vốn, hướng dẫn khách hàng lập hoàn thiện hồ sơ, thẩm định hồ sơ vay, công chứng xác định giá trị tài sản, lập tờ trình báo cáo kết quả thẩm định, đề xuất cho vay, lập hợp đồng tín dụng, đề xuất giải ngân, nhận tiền...

Cty TNHH MTV Tài chính cao su được thành lập cuối năm 2009, được ngân hàng nhà nước cấp giấy phép hoạt động là một tổ chức tín dụng phi ngân hàng do nhà nước nắm giữ 100% vốn với chức năng " Nhận tiền gửi, phát hành kỳ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và các giấy tờ có giá để huy động vốn; vay các tổ chức tín dụng tài chính; tiếp nhận vốn ủy thác của Chính phủ, các tổ chức, cá nhân...".

Từ năm 2009 đến ngày 30/12/2011, Hoàng đã mượn 14 giấy CNQSDĐ (sổ đỏ) của người thân và quen biết để lập 16 bộ hồ sơ giả để vay và chiếm đoạt tổng số tiền 33 tỷ đồng, đồng thời còn lập thêm 5 bộ hồ sơ tín dụng khác nhờ vợ đứng tên vay với 4 tài sản thế chấp cũng là sổ đỏ của vợ chồng Hoàng, tuy có giá trị thực chưa tới 4 tỷ đồng nhưng được "phù phép" nâng khống giá trị lên tới hơn 18 tỷ đồng để chiếm đoạt đến 15 tỷ đồng.

Tổng cộng số tiền mà Hoàng đã chiếm đoạt của Cty Tài chính cao su trong tổng số 21 bộ hợp đồng tín dụng nói trên được Cơ quan CSĐT - Bộ Công an xác định là gần 45 tỷ đồng (tính tròn). Tuy nhiên, trước khi vào "nhà đá", Hoàng mới trả cho công ty được 163 triệu đồng.

Điều đáng nói là, trong quá trình lập hồ sơ vay vốn, hầu hết đều do một tay Hoàng "tự biên tự diễn", kể cả những người bán vé số dạo cũng được Hoàng cho tiền bồi dưỡng để nhờ ký giả chữ ký của những khách hàng vay vốn Cty Tài chính cao su.

Trong khi đó, ông Phan Minh Anh Ngọc, nguyên TGĐ không chỉ có nhiệm vụ điều hành chung mà tại thời điểm 2009-2011 còn được Ban TGĐ Cty giao thêm nhiệm vụ phụ trách "phòng tín dụng", có thẩm quyền quyết định cho vay (tối đa là 10% vốn tự có của công ty cho 1 khách hàng) đồng thời nắm luôn quyền "giải ngân". Thế nên, trên tất cả 21 hợp đồng tín dụng nói trên đều do chính tay ông Ngọc trực tiếp ký duyệt và giải ngân, nên Ngọc bị VKS truy tố về tội "Vi phạm các qui định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng".

Cũng trong quá trình điều tra, Hoàng khai có cho "sếp" Ngọc mượn 1 tỷ đồng sau khi lập hồ sơ tín dụng giả đứng tên vợ chồng Nguyễn Văn Sơn - Nguyễn Thị Là để vay rồi chiếm đoạt 3 tỷ đồng. Tuy nhiên, do không có chứng cứ chứng minh nên lời khai này đã không được chấp nhận.

Gần như tất cả số tiền chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng, Hoàng khai đều đem "nướng" vào các sòng bạc ở bên Campuchia giáp với cửa khẩu Mộc Bài, huyện Bến Cầu, tỉnh Tây Ninh.

Tòa hỏi: Bị cáo mang tiền qua CPC đánh bài bằng tiền gì, lúc nào đi?

Bị cáo Hoàn: Dạ đổi tiền Việt sang tiền đô mang sang CPC, mỗi lần vài chục ngàn. Đi vào mỗi tuần, cứ thua là tuần sau đổi tiền đô sang chơi tiếp để gỡ nhưng xui quá nên thua hoài.

Tòa quay sang hỏi bị cáo Ngọc: Trong vụ án này, bị cáo Hoàng tốt nghiệp trường Cao Đẳng Ngân hàng, chỉ là một nhân viên tín dụng, nhưng tất cả mọi công việc vay vốn và chiếm đoạt mấy chục tỷ đồng đều do một tay Hoàng thực hiện, là  người tạo ra hồ sơ, giả chữ ký người có tài sản đưa vào thế chấp bảo lãnh, thẩm định nâng khống giá trị tài sản, đem đi công chứng, giải ngân, rút tiền... Không lẽ toàn bộ công ty, chỉ có 1 người làm việc là Trần Quốc Hoàng?

Bị cáo Ngọc "chống chế": Tôi không thể kiểm soát hết những chữ ký được. Lúc bộ phận bên dưới chuyển lên, tôi nhận thấy hồ sơ vay đầy đủ chữ ký của anh em như tờ trình, hợp đồng tín dụng, báo cáo thẩm định giá trị tài sản... thì tôi ký chứ không biết đó là những hồ sơ giả, không đúng qui định.

Chính vì sự yếu kém về công tác điều hành quản lý của Cty Tài chính cao su trong thời gian dài, nên ra tòa lần này không chỉ có Hoàng (bị bắt giam từ tháng 6/2012 đến nay) và ông Phan Minh Anh Ngọc (được tại ngoại từ tháng 6/2013), mà có thêm 6 bị cáo khác đều nằm trong phòng kế toán từ kế toán trưởng, kiểm soát viên, kế toán tín dụng, kế toán kho quỹ, thủ quỹ cùng chịu trách nhiệm về tội danh giống như "sếp" Ngọc và tất cả đều được tại ngoại.

Xem thêm
Đã bắt lại hơn 100 người trốn khỏi cơ sở cai nghiện ở Sóc Trăng

Sóc Trăng Hơn 100/191 học viên trốn khỏi cơ sở cai nghiện ma túy ở Sóc Trăng đã bị bắt giữ. Ngành chức năng khẩn trương vận động học viên còn lại quay lại cơ sở.

Nâng giá thực phẩm hỗ trợ công nhân, cựu Chủ tịch LĐLĐ Hải Dương lĩnh án

Nâng giá, chiếm đoạt tiền từ mua bánh chưng, giò hỗ trợ công nhân, Mai Xuân Anh (cựu Chủ tịch Liên đoàn Lao động tỉnh Hải Dương) bị tuyên phạt 5 năm 6 tháng tù.

Bình luận mới nhất