Theo cáo trạng, do cần tiêu tiêu xài, đầu năm 2012, Hoa gặp bạn bè, người thân và nói có đường dây có thể mua xe máy mới với giá thấp hơn thị trường từ 2 đến 10 triệu đồng tùy loại xe. Tưởng thật, nhiều người thân đưa tiền cho Hoa mua xe để bán lấy tiền chênh lệch.
Ban đầu, Hoa nhận tiền, đến các tiệm xe máy mua xe đúng giá thị trường rồi giao lại cho người thân và chịu lỗ từ 2 đến 10 triệu đồng một chiếc. Hoa lấy tiền của người sau mua xe trả cho người đặt trước.
Về sau, số người nhờ Hoa mua xe ngày càng nhiều. Đến đầu năm 2013, Hoa tiếp tục nhận tiền nhưng không mua xe mà lấy tiêu xài. Khi mọi chuyện vỡ lở, Hoa đã lừa 37 người số tiền 35 tỉ đồng.
