HĐXX tiếp tục làm rõ việc các bị cáo để thất thoát số tiền trên 784 tỉ đồng của 5 ngân hàng.
HĐXX tập trung xét hỏi, làm rõ hành vi "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” của các bị cáo Đỗ Hùng Sở, nguyên Giám đốc; Nguyễn Hoài Bảo, nguyên Trưởng phòng Khách hàng; Nguyễn Thanh Hải, nguyên Trưởng phòng Quản lý Tín dụng; Vũ Ngọc Thuận, nguyên Phó giám đốc; Tống Hùng Vĩ, nguyên Chuyên viên Tín dụng; Nguyễn Việt Tâm, nguyên Chuyên viên Thẩm định; Nguyễn Thanh Vinh, nguyên Chuyên viên Định giá tài sản đảm bảo và Phạm Vĩnh Phúc, nguyên Chuyên viên Tín dụng (cùng Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt – Sở giao dịch Hậu Giang).
Đây là 1 trong 5 ngân hàng có số người bị truy tố nhiều nhất là 8 bị cáo và số tiền bị thất thoát lớn, không có khả năng thu hồi lên đến 248 tỉ đồng.
HĐXX xét hỏi, trong quá trình thẩm định hồ sơ cho Cty Phương Nam vay vốn bị cáo làm nhiệm vụ gì? Bị cáo Nguyễn Thanh Vinh khai kiểm tra báo cáo tài chính và hàng tồn kho là 6 kho tôm đông lạnh của công ty Phương Nam. HĐXX truy vấn việc kiểm tra hàng tồn kho sau khi cho vay có kỹ lưỡng, chính xác? Bị cáo Vinh nói khó quản lý, theo dõi hàng tồn kho thế chấp, bởi hàng giờ, hàng ngày các kho hàng của Cty Phương Nam xuất – nhập liên tục.
HĐXX hỏi bị cáo Nguyễn Việt Tâm tham gia khâu nào trong thẩm định hồ sơ xét duyệt cho Cty Phương Nam vay vốn? Bị cáo Tâm nói kiểm tra tài sản đảm bảo của công ty là hàng tồn kho, xác định số lượng tài sản thế chấp.
Nguyễn Việt Tâm và Nguyễn Hoài Bảo khai, từ 30/6/2011 – 20/2/2012, tiến hành 15 lần kiểm tra tình hình sử dụng vốn vay tại Cty Phương Nam. Các lần kiểm tra đều xác nhận Cty Phương Nam sử dụng vốn vay đúng mục đích, hoạt động kinh doanh đang tiến triển tốt, tài sản bảo đảm tiền vay là hàng hóa tồn kho trị giá từ 502 – 505 tỉ đồng đủ đảm bảo cho khoản vay 250 tỉ đồng tại Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt – Sở giao dịch Hậu Giang.
Tuy nhiên, Tâm, Bảo khai khi kiểm tra không đối chiếu hóa đơn chứng từ gốc, không xác minh trực tiếp khách hàng vay vốn và người cung cấp nguyên liệu nên các bị cáo không phát hiện việc Cty Phương Nam dùng một chứng từ là hàng tồn kho đem photocopy rồi gửi hàng loạt ngân hàng để vay vốn, nhằm sử dụng vốn vay sai mục đích.
Hậu quả, đến ngày 22/5/2014, hàng tồn kho mà Cty Phương Nam thế chấp để vay vốn ở 5 ngân hàng chỉ còn hơn 41 tỉ đồng, trong đó không xác định được Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt – Sở giao dịch Hậu Giang có bao nhiêu tài sản thế chấp của Cty Phương Nam.
Trả lời HĐXX bị cáo Tống Hùng Vĩ thừa nhận có thiếu sót, do năng lực hạn chế nên không thể thẩm định kỹ hồ sơ cho Cty Phương Nam vay vốn, đặc biệt kiểm tra hàng tồn kho không được chặt chẽ để ngân hàng thiệt hại số tiền lớn.
