Thời gian qua, một số người dân tại TP Lào Cai đã gửi đơn phản ánh, tố cáo gửi các cơ quan báo chí về việc hàng trăm tỷ đồng tiền gửi trong sổ tiết kiệm tại Ngân hàng NN-PTNT chi nhánh Lào Cai, bỗng dưng “bốc hơi”.
  |
| Một cuốn sổ tiết kiệm trị giá 20 tỷ đồng nhưng bên trong chỉ có 1 triệu đồng |
Đối tượng bị tố cáo Lê Thị Huệ, trú tại tổ 12, phường Nam Cường, TP Lào Cai, có hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Theo các nạn nhân, Huệ bật mí có mối quan hệ tốt với các ngân hàng nên có thể gửi tiền với lãi suất cao hơn nhiều lần mức niêm yết. Để tạo lòng tin, Huệ khẳng định sau khi gửi tiền sẽ có sổ tiết kiệm ghi rõ số tiền để làm bằng chứng.
Nhiều người đã tin tưởng đã gom tiền, huy động của người thân đưa cho Huệ, nhằm hưởng lãi suất cao hơn mức ngân hàng niêm yết. Để thực hiện trót lọt hành vi lừa đảo, Huệ vẫn đến ngân hàng gửi tiền và yêu cầu các nạn nhân ký sẵn giấy nộp tiền. Số tiền Huệ huy động của mỗi nạn nhân lên tới hàng chục tỷ đồng, nhưng số tiền Huệ nộp vào ngân hàng là 1 triệu đồng/sổ.
Sau đó, Huệ chỉnh sửa các sổ tiết kiệm này trùng khớp số tiền các nạn nhân đưa. Với thủ đoạn này, Huệ đã làm hơn 20 sổ tiết kiệm cho các nạn nhân, với tổng số tiền trên 200 tỷ đồng.
Sự việc vỡ lở khi khách hàng Phạm Thị Thanh Hồng, phường Cốc Lếu, đến Agribank Chi nhánh Cam Đường rút tiền, phát hiện trong sổ tiết kiệm chỉ có 1 triệu đồng. Quá bất ngờ, chị Hồng đã kiểm tra 3 cuốn sổ tiết kiệm còn lại cũng chỉ có 1 triệu đồng/sổ, trong khi tổng số tiền 4 sổ tiết kiệm là hơn 73 tỷ đồng (theo lời trình báo của chị Hồng).
Sau khi một số nạn nhân phát hiện ra sự việc và đến ngân hàng để kiểm tra mới phát hiện đã bị Lê Thị Huệ lừa. Những người này tìm đến nhà riêng, thì được biết Huệ đã đi khỏi nhà.
Trao đổi với báo chí, ông Phạm Tiến Trình, GĐ Agribank Lào Cai cho biết: Qua kiểm tra trên hệ thống, số tiền được gửi vào chỉ 1 triệu đồng, nhưng trên sổ tiết kiệm khách hàng mang đến lại là 10 tỷ, 15 tỷ, 20 tỷ, 25 tỷ đồng.
Bước đầu, đơn vị này phát hiện có dấu hiệu tẩy xóa, in lại số tiền bằng chữ, bằng số trên sổ tiết kiệm dẫn đến chênh lệch rất lớn so với số tiền gửi tại ngân hàng và nghi ngờ có hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.
Agribank Lào Cai đã và đang chủ động phối hợp với Công an TP Lào Cai vận động khách hàng làm việc và nộp sổ tiết kiệm có chênh lệch để điều tra, làm rõ.
Vị này cũng khẳng định, vụ việc không có sự cấu kết giữa cán bộ ngân hàng với khách hàng đến giao dịch gửi tiền để chiếm đoạt tài sản. Việc thực giao dịch tại ngân hàng luôn đảm bảo đúng quy trình.
