Sáng 9/9/2024, TAND TP Hà Nội tái mở phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977), cựu Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) - Chi nhánh Ba Đình về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.
Tại phiên tòa sáng nay, thư ký tòa thông báo vẫn có thêm nhiều bị hại và người liên quan vắng mặt, một số ủy quyền cho bên bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp. Theo đó, nhóm 3 người là đại diện được triệu tập đến tố tụng của Eximbank vắng mặt, chỉ một nhân viên ngân hàng này đến nghe diễn biến.
Các luật sư bảo vệ cho phía bị hại yêu cầu phải triệu tập đại diện Eximbank để làm rõ các vấn đề liên quan đến trách nhiệm quản lý và giám sát nội bộ của ngân hàng. Đồng thời phản đối sự tham gia của nhân viên có mặt tại tòa, vì người này chỉ "đến nghe theo chỉ đạo", không có đủ thẩm quyền giải quyết các vấn đề pháp lý liên quan.
Ngoài ra, cần triệu tập những người làm "trung gian", giúp bị cáo Nhung lừa đảo. Lý do, các bị hại từng tố cáo nhóm trung gian này mới là thủ phạm lừa đảo nhưng cơ quan tố tụng không xử lý. Các luật sư cho rằng nếu họ vắng mặt, cần áp giải tới tòa.
Sau hội ý, chủ tọa cho rằng phiên xử kéo dài và nếu cần thiết sẽ áp giải những người liên quan tới tòa. Do vậy, Hội đồng xét xử tiếp tục làm việc.
Bị cáo Vũ Thị Thu Nhung tại phiên tòa.
Nội dung cáo trạng Viện kiểm sát công bố cho thấy, từ 2013, Nhung được bổ nhiệm chức vụ làm Phó Giám đốc Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình. Bị cáo được giao nhiệm vụ phụ trách huy động vốn các khách hàng cá nhân tại ngân hàng.
Từ 2014, do cần tiền để trả nợ và sử dụng chi tiêu cá nhân, Nhung đã có hành vi gian dối, đưa ra thông tin không có thật với những người quen biết về việc Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình, nơi Nhung đang làm việc có nhiều chương trình gửi tiền ưu đãi dành cho khách hàng cá nhân có quan hệ nội bộ trong ngân hàng, với lãi suất cao và quà tặng chăm sóc khách hàng có giá trị, mục đích để nhận tiền của nhiều người có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm.
Cụ thể, các chương trình Nhung đưa ra như: Chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên tại ngân hàng Eximbank với lãi suất 7,5%/năm cùng quà tặng chăm sóc khách hàng hàng tháng; Chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn; Chứng chỉ tiền gửi trong giao dịch tài chính; Trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên tại Ngân hàng Eximbank... với lãi suất cao từ 12 - 32%/năm.
Theo lời Nhung, các chương trình tiền gửi này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của lãnh đạo Ngân hàng Eximbank nên không phát hành rộng rãi. Khi người có nhu cầu chuyển tiền vào tài khoản, Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản nội bộ của Eximbank Chi nhánh Ba Đình, gửi lại chứng từ và chuyển lại tiền gốc và lãi khách.
Thủ đoạn khác, Nhung nói Chi nhánh Ba Đình nơi cô ta làm Phó giám đốc có thanh lý các bất động sản là "nợ xấu" và kêu gọi đầu tư. Việc đầu tư phải qua Công ty Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản Việt Nam – doanh nghiệp sân sau của các lãnh đạo Eximbank. Thực tế, công ty này do Nhung thành lập, nhờ người khác đứng tên.
Nhung khẳng định với các nhà đầu tư, nếu gửi tiền vào sẽ nhận lại sau thời gian ký quỹ từ 5 – 25 ngày kèm lợi nhuận từ 10 – 14% vốn ban đầu.
Để các bị hại tin tưởng, Nhung còn làm giả 57 tài liệu của Eximbank, đưa cho họ nhằm khiến họ tiếp tục chuyển tiền cho bị cáo.
Cơ quan tố tụng xác định, sau khi nhận tiền của nhiều người, Nhung không thực hiện các cam kết mà "lấy của người sau trả cho người trước", còn lại chi tiêu cá nhân hết. Tổng cộng, Nhung lừa đảo của khoảng 100 người tổng số 2.705 tỷ đồng.
Đến nay, Cơ quan CSĐT mới xác định có 46 bị hại trong trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ cụ thể, đã chuyển tiền cho Nhung với tổng số hơn 788 tỷ đồng. Nhung đã sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại với tổng số tiền hơn 477 tỷ đồng.
Cơ quan tố tụng xác định, Vũ Thị Thu Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng. Hiện, cựu Phó giám đốc chi nhánh Ngân hàng Eximbank không có khả năng khắc phục hậu quả.
Trước diễn biến phiên toà xét xử cựu Phó giám đốc chi nhánh Ba Đình Vũ Thị Thu Nhung, nhiều ý kiến cho rằng là làm thế nào mà một cá nhân như Vũ Thị Thu Nhung có thể lạm dụng quyền hạn trong suốt nhiều năm mà không bị phát hiện bởi Eximbank. Năng lực quản lý của Eximbank ra sao khi để xảy ra thiếu sót trong quy trình giám sát nội bộ của ngân hàng.
Hơn nữa, việc đại diện Eximbank không chủ động tham gia tố tụng và thiếu sự hiện diện trong phiên tòa xét xử vụ án có tầm ảnh hưởng lớn như vậy đã khiến nhiều người đặt câu hỏi về thái độ của ngân hàng đối với trách nhiệm giải quyết hậu quả.
Trong khi Vũ Thị Thu Nhung đang đối mặt với cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt hơn 2.700 tỷ đồng, thì Eximbank cũng phải đối diện với áp lực từ phía công luận về trách nhiệm của mình trong việc đảm bảo an toàn cho tài sản của khách hàng. Hành vi lừa đảo chỉ có thể diễn ra khi có sự thiếu sót từ phía ngân hàng trong việc kiểm soát quản lý nhân sự, đặc biệt khi Nhung là một nhân viên cấp cao nắm giữ vị trí quan trọng.
