Từ 1/1/2025, khách hàng phải thực hiện xác thực sinh trắc học ngân hàng, kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân khớp với thông tin mở tài khoản. Ảnh: Minh họa.
Nhằm đảm bảo an ninh, an toàn trong giao dịch thẻ bằng phương thức điện tử, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 18 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng.
Tại khoản 6, điều 16, thông tư 18/2024 quy định thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu đảm bảo khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.
Theo quy định trên, từ 01/01/2025, khách hàng phải thực hiện xác thực sinh trắc học ngân hàng, đồng thời phải kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân khớp với thông tin mở tài khoản. Trường hợp khách hàng không có thay đổi về giấy tờ tùy thân thì chỉ cần đối chiếu giấy tờ khớp với thông tin mở tài khoản và thực hiện xác thực sinh trắc học.
Điểm q, khoản 1, điều 17 cũng quy định rõ tổ chức phát hành thẻ phải tạm dừng giao dịch thẻ với các trường hợp giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.
Như vậy, từ ngày 1/1/2025, 3 nhóm tài khoản sẽ không thể giao dịch trực tuyến gồm: khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn; khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học và khách hàng nước ngoài sở hữu các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực.
Ngoài ra, khoản 1, Điều 17 cũng yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ phải kiểm tra, đối chiếu, xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình phát hành và sử dụng thẻ; thường xuyên cảnh báo hướng dẫn cho khách hàng về các phương thức thủ đoạn tội phạm trong phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, hướng dẫn bảo mật thông tin dữ liệu và sử dụng thẻ an toàn…
Thực hiện theo quy định của Thông tư 18, một loạt ngân hàng như VPBank, Agribank, SHB… đã gửi thông báo tới khách hàng về việc tạm dừng giao dịch trực tuyến, khóa thẻ kể từ ngày 1/1/2025 với những tài khoản có thông tin không hợp lệ hoặc không đáp ứng điều kiện.
Đầu tháng 10, VPBank thông báo dừng toàn bộ giao dịch điện tử với những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an…
Ngày 28/10, Agribank thông báo khách hàng cá nhân chỉ được giao dịch trực tuyến khi hoàn thành đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.
Ngày 30/10, SHB thông báo từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản/chủ thẻ chưa đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học sẽ không thể giao dịch bằng phương tiện điện tử, đồng thời tạm dừng rút tiền và giao dịch trên tài khoản thanh toán/thẻ khi giấy tờ tùy thân hết hiệu lực.
