Dấu hiệu tạo dựng hồ sơ để vay vốn?
Trong các năm 2008, 2012, 2013, ông Dương Văn Đạo - Chủ tịch HĐTV kiêm TGĐ, đại diện pháp lí Cty Dương Giang ký 03 HĐ tín dụng dài hạn để vay vốn tại BIDV chi nhánh tỉnh Ninh Bình. Đáng nói, thời điểm năm 2011, Cty Dương Giang lỗ 85 tỷ; 2012 lỗ 27 tỷ , tổng cộng 2 năm kinh doanh thua lỗ hơn 100 tỉ đồng. Thế nhưng thời điểm này, Cty Dương Giang vẫn vay vốn với hạn mức hơn 200 tỉ đồng.
 |
| Nhà máy kính Tràng An đang ngày một xuống cấp theo thời gian |
Cụ thể: Hợp đồng tín dụng dài hạn số 1009/08/HĐ ký ngày 0/1/2008 với hạn mức vay 168 tỷ đồng và có thời gian thanh toán hết nợ đến hết năm 2016; Hợp đồng tín dụng dài hạn số 10412/12, hợp đồng ký ngày 15/6/2012 với hạn mức vay 150 tỷ đồng, thời gian tất toán nợ hết năm 2018.
Tổng hai hợp đồng trên, Cty Dương Giang được cấp hạn mức vay vốn tới 318 tỷ đồng; tài sản đảm bảo thế chấp là toàn bộ máy móc, thiết bị dây chuyền sản xuất kính thuộc dự án nhà máy kính Tràng An (Tài sản hình thành từ vốn vay) được định giá 283.796.000.000 đồng (theo biên bản định giá tài sản ngày 24/12/2013).
Ngoài ra, tại hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 20779/13, ký ngày 8/12/2013 với hạn mức 320 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo bao gồm đất và tài sản gắn liền với đất được định giá 377.908.000.000 đồng (biên bản định giá tài sản ngày 24/12/2013).
Đến ngày 7/3/2014, BIDV Ninh Bình đã giải ngân cho Cty Dương Giang do ông Dương Văn Đạo, Chủ tịch HĐTV, Tổng Giám đốc, với tổng số tiền 618 tỷ đồng, trong đó giải ngân cho HĐ tín dụng dài hạn là 302 tỷ đồng; ngắn hạn là 316 tỷ đồng. Tính đến tháng 3/2014, Cty Dương Giang còn dư nợ BIDV Ninh Bình 628 tỷ đồng. Như vậy tỷ lệ ngân hàng cho vay 618/660 tương đương 93,4%.
Ngoài ra, giai đoạn từ tháng 3/2011 đến tháng 3/2013, Cty Dương Giang bị phát hiện và bị Cục thuế tỉnh Ninh Bình xử phạt, truy thu bù trừ thông qua hồ sơ hoàn thuế số tiền trên 7 tỷ đồng.
Theo tìm hiểu của phóng viên, tài sản dùng để đảm bảo cho hợp đồng cho vay ngắn hạn số 20779, đảm bảo khoản vay 320 tỷ đồng là toàn bộ đất và tài sản trên đất bao gồm nhà xưởng, các hạng mục công trình chỉ được định giá 377 tỷ đồng.
Nguy cơ thất thoát tài sản nhà nước
Được biết, Cty Dương Giang đi vào vận hành dây chuyền sản phẩm kính nổi Tràng An nhưng tính cạnh tranh còn yếu so với các sản phẩm khác ở cùng thời điểm, chưa có thị phần… nên nhà máy cũng gặp nhiều khó khăn.
 |
| Nhà máy kính Tràng An đang ngày một xuống cấp theo thời gian |
Nỗ lực của BIDV Ninh Bình khi đó là thường xuyên làm việc với khách hàng để đưa ra các phương án tháo gỡ. Vào thời điểm năm 2011, 2012, Cty Dương Giang gặp nhiều khó khăn, làm ăn thua lỗ. Sở dĩ là do thời điểm đó kinh tế đang gặp nhiều khó khăn nên phía Ngân hàng BIDV đã nâng hạn mức lên cho Cty Dương Giang tiếp tục được vay vốn sản xuất và có phương án dãn biên trả nợ cho Kính Tràng An được nâng lên từ 10 năm lên 12 năm.
Hiện tại Kính Tràng An còn nợ tổng cộng BIDV hơn 500 tỉ đồng. Trong đó nợ dài hạn khoảng hơn 200 tỷ đồng, còn lại nợ ngắn hạn. Lãi suất tiền vay được chốt vào cuối kỳ mỗi tháng; thanh toán tiền gốc cho ngân hàng được thực hiện theo quý, mỗi quý Kính Tràng An thanh toán số tiền 10 tỷ đồng. Nợ ngân hàng không giảm được bao nhiêu nhưng tài sản thế chấp của nhà máy kính nổi Tràng An lại đang dần hao mòn theo thời gian.
Nếu định giá lại, thì tài sản của cty Dương Giang rất khó có thể đảm bảo đạt giá trị 377,9 tỷ đồng. Do vậy nguy cơ rủi ro cho khoản tiền trên 500 tỉ vay ngân hàng là một sự thật hiện hữu. Theo hồ sơ pháp nhân của Cty Dương Giang thể hiện, tổng vốn pháp định của công ty 400 tỷ đồng; ông Dương Văn Đạo góp 375 tỷ (chiếm 93,5%); ông Dương Văn Đôn góp 25 tỷ (chiếm 6,25%). Ông Dương Văn Đạo là người địa diện trước pháp luật, giữ chức vụ Chủ tịch HĐTV kiêm TGĐ. Ngành nghề chính của Cty Dương Giang là sản xuất kính và vận tải tàu biển. Năm 2008, ông Dương Văn Đạo, Giám đốc Cty Dương Gang đầu tư xây dựng Nhà máy kính Tràng An(KCN Yên Khánh, Ninh Bình). Tổng giá trị nhà máy khoảng 250 tỷ đồng. Nhà máy kính Tràng An đi vào hoạt động từ năm 2010, công suất 350 tấn/ngày.
Về thông tin Cty Dương Giang trong quá trình xây dựng nhà máy sản xuất kính Tràng An có dấu hiệu làm giả hồ sơ, giấy tờ, dùng cty “sân sau” xây dựng để nâng khống giá trị tài sản thế chấp theo BIDV thì ngân hàng này đã căn cứ hồ sơ (như hồ sơ thanh toán, quyết toán, có hóa đơn…) của Kính Tràng An đưa lên để tiến hành giải ngân. Việc công ty có lập các công ty sân sau, công ty con… để nghiệm thu khống giá trị công trình… để yêu cầu giải ngân hay không thuộc thẩm quyền xem xét của cơ quan cảnh sát điều tra.
